Mit Sicherheit gut beraten.
Nach einer wahren Geschichte
Eine Dame hatte geerbt. Damit wollte sie sich ein paar kleine Wünsche erfüllen und ein Jahr lang in ein Sabbatical gehen. Den Großteil des Geldes aber wollte sie in eine sichere Altersvorsorge anlegen. Sie ging los, um sich beraten zu lassen.
Ihr langjähriger Bankberater empfahl ihr ein sicheres Festgeldprodukt, alles andere wäre in ihrer Situation viel zu unsicher. Ein Immobilienmakler dagegen riet ihr zu einer vermieteten Immobilie, „Betongold“ sei schließlich die beste Investition. Ihr Versicherungsvertreter bot ihr eine klassische Rentenversicherung an, damit sie lebenslang eine garantierte Rente bekommt.
Das Ende vom Lied?
Sie ging schließlich zu einem unabhängigen Berater, der sie objektiv und neutral zu allen Möglichkeiten beraten konnte.
Ihr Sabbatical dauerte zwei Jahre und sie ist mit den getroffenen Entscheidungen weiterhin sehr zufrieden …
Finanz- und Honorarberatung
In der Finanzberatung gibt es grundsätzlich zwei Modelle: Provisions- und Honorarberatung. Der wesentliche Unterschied liegt vor allem in der Art der Vergütung für die Beratung.
Provisionsberatung
Bei einer Finanzberatung auf Provisionsbasis erfolgt die Vergütung in Form einer marktüblichen Courtage/Provision. In dem vermittelten Produkt ist eine Provisionen enthalten, die der Kunde indirekt bezahlt.
Honorarberatung
Bei einer Finanzberatung auf Honorarbasis erfolgt die Vergütung in Form eines frei zu vereinbarenden Honorars. In dem vermittelten Produkt ist keine Courtage/Provision enthalten, der Kunde bezahlt ein direktes Honorar.
Bei Strategos Consulting sprechen wir uns nicht pauschal und von vornherein für ein Beratungsmodell aus. Beide Modelle haben Ihre Vor- und Nachteile. Daher stellen wir Ihnen beide Vergütungsformen neutral vor und ermitteln gemeinsam mit Ihnen, welches das individuell richtige Modell für Sie ist. Das verstehen wir unter maximaler Wahlfreiheit und Transparenz.
Unabhängig von der gewünschten Vergütungsform, an der Qualität unserer Beratung ändert sich ...
rein gar nichts!
Finanzberatung
Die Möglichkeiten, sich in Sachen Finanzen „beraten“ zu lassen, sind äußerst vielfältig: Bankberater, Versicherungsvertreter, Vermögensberater, Versicherungsmakler, Mehrfachagent, Honorarberater, Ruhestandsplaner, etc. um nur einige zu nennen. Die Begriffsvielfalt und die Liste der Akteure sind schier unendlich.
Bei einer Finanzberatung ist es daher besonders wichtig, die einzelnen Unterschiede genau zu kennen. Denn das Ergebnis einer Finanzberatung ist abhängig von der Art des Beraters. Daher sollte man bei der Wahl des Beraters unbedingt auf dessen rechtlichen Status und weitere Qualitätsmerkmale achten.
Zentral ist die Unterscheidung zwischen abhängiger und unabhängiger Finanzberatung:
Bei einer abhängigen Finanzberatung steht der Produktverkauf auf Provisionsbasis im Vordergrund. Dies ist vor allem bei Vertretern von Banken und Versicherungen, großen Finanzvertrieben, etc. der Fall.
Eine unabhängige Finanzberatung ist bei einem Makler oder Honorarberater möglich. Rechtlich sind Makler sogar verpflichtet, die optimale Lösung für jeden Kunden zu finden. Gute Makler bieten eine Beratung sowohl auf Provisions- als auch Honorarbasis an.
Die Möglichkeiten, sich in Sachen Finanzen „beraten“ zu lassen, sind äußerst vielfältig: Bankberater, Versicherungsvertreter, Vermögensberater, Versicherungsmakler, Mehrfachagent, Honorarberater, Ruhestandsplaner, etc. um nur einige zu nennen. Die Begriffsvielfalt und die Liste der Akteure sind schier unendlich.
Bei einer Finanzberatung ist es daher besonders wichtig, die einzelnen Unterschiede genau zu kennen. Denn das Ergebnis einer Finanzberatung ist direkt abhängig von der Art des Beraters. Daher sollte man bei der Wahl des Beraters unbedingt auf dessen rechtlichen Status und weitere Qualitätsmerkmale achten.
Zentral ist die Unterscheidung zwischen abhängiger und unabhängiger Finanzberatung:
Bei einer abhängigen Finanzberatung steht der Produktverkauf auf Provisionsbasis im Vordergrund. Dies ist vor allem bei Vertretern von Banken und Versicherungen, großen Finanzvertrieben, etc. der Fall.
Eine unabhängige Finanzberatung ist bei einem Makler oder Honorarberater möglich. Rechtlich sind Makler sogar verpflichtet, die optimale Lösung für jeden Kunden zu finden. Transparent arbeitende Makler bieten eine Beratung sowohl auf Provisions- als auch Honorarbasis an.
Honorarberatung
Die Honorarberatung ist eine Alternative zur weit verbreiteten Finanzberatung auf Provisionsbasis. Wie bei einer üblichen Finanzberatung, konzentriert sich eine Honorarberatung auch meist nur auf ein Thema, wie z.B. Geldanlage, Altersvorsorge oder Immobilienfinanzierung.
Im Vergleich zur klassischen Finanzberatung kann eine Honorarberatung durchaus die richtige Wahl sein. Diese Entscheidung hängt, wie immer im Leben, vom individuellen Einzelfall ab.
Finanz- oder Honorarberatung, bei uns haben Sie die freie Wahl. Wir stellen Ihnen beide Modelle ausführlich vor und erarbeiten gemeinsam, welches Modell in Frage kommt. Das bedeutet für Sie: Transparenz und Wahlfreiheit.
Die unbestrittene Königsdisziplin in der Honorarberatung ist das Financial Planning, auch private Finanzplanung genannt. Financial Planning ist eine ganzheitliche Beratungsleistung für private Haushalte, Freiberufler und Unternehmer/Selbständige. Ziel ist die Erarbeitung einer umfassenden und strategischen Finanzplanung, die auf die Zukunft ausgerichtet ist.
Bei Strategos Consulting erhalten Sie sowohl eine Honorarberatung zu einem einzelnen Themenbereich als auch als ganzheitliches Financial Planning.
Die Honorarberatung ist eine Alternative zur weit verbreiteten Finanzberatung auf Provisionsbasis. Wie bei einer üblichen Finanzberatung auch, konzentriert sich eine Honorarberatung meist nur auf ein Thema, wie z.B. Geldanlage, Altersvorsorge oder Immobilienfinanzierung.
Im Vergleich zur klassischen Finanzberatung kann eine Honorarberatung durchaus die richtige Wahl sein. Diese Entscheidung hängt, wie immer im Leben, vom individuellen Einzelfall ab.
Finanz- oder Honorarberatung, bei uns haben Sie die freie Wahl. Wir stellen Ihnen beide Modelle ausführlich vor und erarbeiten gemeinsam, welches Modell in Frage kommt. Das bedeutet für Sie: Transparenz und Wahlfreiheit.
Die Königsdisziplin in der Honorarberatung ist das Financial Planning, auch private Finanzplanung genannt. Financial Planning ist eine ganzheitliche Beratungsleistung für private Haushalte, Freiberufler, Unternehmer und Selbständige. Ziel ist ein umfassender und strategischer Finanzplan, der auf die Zukunft ausgerichtet ist.
Wir bieten Ihnen eine Honorarberatung sowohl zu einem einzelnen Thema als auch zu einem ganzheitlichen Financial Planning.
Unsere Finanz- und Honorarberatung ist unabhängig von Produkten und Anbietern.
Sie haben die freie Wahl bei der Art der Vermittlungs- und Beratungsvergütung.
Sie erhalten volle Transparenz in allen Bereichen: Markt, Produkt und Kosten.
Woran erkenne ich einen guten Finanzberater?
Eine guten Finanzberater erkennt man vor allem an seinem rechtlichen Status und weiteren, wichtigen Qualitätskriterien. Hier finden Sie eine kurze Übersicht, an welchen objektiven Kriterien man einen guten Finanzberater erkennt.
Status
Ein unabhängiger Finanz- oder Honorarberater hat eine rechtliche Zulassung als entsprechender Makler oder Honorarberater.
Leistungsspektrum
Ein ganzheitlicher Berater kann eine umfassende Beratung nur dann anbieten, wenn er auch in allen relevanten Bereichen der Finanz-, Immobilien- und Versicherungsberatung eine rechtliche Zulassung hat.
Qualifikationen
Ein kompetenter Berater verfügt neben der gesetzlich geforderten Mindestqualifikation über zusätzliche Qualifikationen, etwa ein einschlägiges Studium und anerkannte Zertifikate wie z.B. ein Certified Financial Planer®.
Berufserfahrung
Ein qualifizierter Berater verfügt über eine jahrelange oder gar jahrzehntelange Expertise in allen relevanten Themenbereichen der Finanz-, Immobilien- und Versicherungsberatung.
Reputation
Ein transparenter Berater steht zu seiner Leistung und lässt seine Arbeit von Kunden und Mandanten auf Bewertungsplattformen im Internet öffentlich bewerten.
Begeisterte Kunden berichten
Wir bei Strategos Consulting legen großen Wert auf Transparanz und Sorgfalt. Deswegen werden unsere Kundenbewertungen vor der Veröffentlichung stets auf den jeweiligen Plattformen (whofinance, Google Maps und werkenntdenbesten) geprüft und auf Echtheit verifiziert. Die angezeigten Bewertungen stammen ausschließlich von realen Kunden, welche bei Strategos Consulting eine Beratungsleistung erhalten haben. Dabei veröffentlichen wir alle verifizierten Bewertungen unabhängig davon, ob diese positiv oder negativ sind.